Die transparente Finanzanalyse für eine faire Beratung

 

 

VPV Versicherungen nutzen den DIN Standard

Im Rahmen der Beratung ist die Finanzanalyse ein wichtiger Schritt, um den echten Bedarf an Absicherung und Vorsorge zu erkennen. Bei der Ermittlung des individuellen Kundenbedarfs setzt die VPV deshalb nun als erste deutsche Versicherung die Software von DEFINO Deutsche Finanz Norm® ein. Sie erfüllt die strengen Anforderungen eines DIN Standards und steht damit auch für höchste Qualität und Vergleichbarkeit der Ergebnisse.

Fairness, Transparenz und Vertrauen in der Kundenbeziehung – darauf legen die Vorsorgeberater der VPV besonderen Wert. Mit einer Beratung auf Basis der „Standardisierten Finanzanalyse für den Privathaushalt“ von DEFINO Deutsche Finanz Norm® werden sie diesem Anspruch gerecht.

 

Das Institut für Finanznorm

Das Institut für Finanznorm GmbH ist eine von Praktikern und Fachexperten gegründete unabhängige Einrichtung zur Verbesserung der Qualität in der Finanzberatung.

Es hat sich zum Ziel gesetzt, einheitliche und verbindliche Standards in der Finanzberatung zu begründen und zu etablieren.

Und dies ganz ohne verbandliche Einflussnahme.

Seit 2007 arbeiten Wissenschaftler, Verbraucherschützer und Fachexperten an der Entwicklung und Fortführung des Regelwerks für die Standardisierte Finanzanalyse für Privathaushalte.

 

Was ist DEFINO Deutsche Finanz Norm®?

 

  • DEFINO Deutsche Finanz Norm® ist das verlässliche Regelwerk für die objektive und messbare ganzheitliche Finanzanalyse.
  • DEFINO definiert wissenschaftlich fundierte, nachvollziehbare Regeln für die Priorisierung von Absicherungs- und Vorsorge-Maßnahmen und deren sinnvolle Höhe.
  • DEFINO ist unabhängig.

 

Warum DEFINO Deutsche Finanz Norm®?

 

  • DEFINO schafft Transparenz für die Verbraucher über die Notwendigkeit von Absicherungs-, Vorsorge- und Vermögensplanungs-Maßnahmen.
  • Durch DEFINO wird Finanzberatung für den Kunden nachvollziehbar und vergleichbar. DEFINO ist damit ein Instrument zum Schutz des Verbrauchers.
  • DEFINO hilft Fehlberatung zu vermeiden und gibt Verbrauchern Sicherheit und Vertrauen.

 

In jeder Beratung steht bei unseren qualifizierten VPV-Vorsorgeberatern die Kundenorientierung im Mittelpunkt. Deshalb nutzen wir DEFINO:

DEFINO gibt nach der Aufnahme und der automatischen, standardisierten Verarbeitung der Verbraucherdaten und –ziele eine klare, an den Bedürfnissen des einzelnen Verbrauchers orientierte Priorisierung der Absicherungs- und Vorsorgemaßnahmen vor. Die vollständige Sicht auf die eigene Absicherungs- und Vorsorge-Situation und der Abgleich der vorhandenen Policen und Verträge mit den definierten Zielgrößen ermöglicht es, den Grad der Zielerreichung in den einzelnen Vorsorgebereichen zu benennen.

Die Information „Sie haben 30 % Ihrer Altersvorsorge in Angriff genommen“ zeigt eindeutig und ohne Einflussnahme eines Beraters, wo Sie bei Ihrer persönlichen Vorsorge stehen.

 

DIN SPEC 77222

DEFINO Deutsche Finanz Norm® ist die Initiatorin der DIN SPEC 77222 „Standardisierte Finanzanalyse für den Privathaushalt“.

Die DIN SPEC 77222 wurde von Wissenschaftlern, Fachexperten und Verbraucherschützern, u. a. Vertretern der Stiftung Warentest und des Deutschen Verbraucherrates entwickelt.

DEFINO begründet damit eine neue Dimension von Verbraucherschutz und Verbrauchervertrauen in der Finanzberatung.